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    政策

    监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

    银保监会就《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法?#21453;?#35760;者问

    为预防洗钱和恐怖融资活动,做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作,落实《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见?#32602;?#38134;保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理...

    6小时前 银保监会 | 移动支付网

    印度成立国家网络法医实验室,正面对抗网络犯罪

    一?#24065;?#26469;,印度政府一直将网络犯罪视为印度数字化发展的最大威胁。 为解决这一问题,本周一印度联邦内政部长Rajnath Singh宣布,成立一个全新的印度国家网络法医实验室。 该实验室全称为Cyber Protecti...

    1天前 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

    互联网金融控股公司的风险特性与监管建构

    近年来,互联网公司在各金融分支领域攻城略地,形成实际业务层面的金融控股公司,引发市场对其潜在不当行为与风险传递的担忧。目前我国不仅对金融控股公司的界定、分类没有明确,而且对互联网金融控股公司的...

    2天前 程雪军 | 上海交通大学

    SEC:ICO同意退款并登记为证券后,或可免除处罚

    北京时间2月21日,美国证券交易委员会(后文简称SEC)在其官网宣布,?#29992;?#36135;币创业公司Gladius Network LLC在主动向其报告ICO情况,并同意向其ICO投资者退款以及将其token改为证券后,SEC同意撤销对其指控...

    2天前 SEC | 巴比特资讯

    保护消费者生物识别数据,俄罗斯央行出新规

    近日,俄罗斯银行就如何降低个人生物识别数据收集和处理过程中的风险发布了指导性文件。 据了解,本文件主要以2018年7月9日俄罗斯银行第4859-U号条例未参考。 具体来?#25285;?#25991;件提出了以?#24405;?#28857;建议: 使...

    2天前 Finextra | FINEXTRA

    SEC再次就ICO投资风险发出警告

    近日,美国证券交易委员会(后文简称SEC)再次就ICO投资相关风险发出警示。 SEC表示,在线销售可能会模糊ICO代币的实质,导致投资者听信虚假宣传,盲?#25239;?#20080;产品。 其次,SEC还重点关注了跨境ICO活动。该...

    2天前 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

    爱沙尼亚计划推出金融科技监管沙盒

    面对迅速发展的金融科技行业,不少国家选择建立监管沙盒,为创企提供更为安全宽松的产品测试环?#22330;? 近日,?#20998;?#22797;兴开发银行宣布,将携手爱沙尼亚财政?#25239;?#21516;为该国设立金融科技监管沙盒出谋划策。 据了解,...

    02-20 Finextra | FINEXTRA

    撒哈拉?#38405;?#38750;洲地区?#21512;?#19968;只金融科?#35760;?#21147;股

    近日,国际货币基金组织在一篇最新发表的文章中,对撒哈拉沙漠?#38405;?#38750;洲地区金融科技产业的发展前景进行了详尽?#33268;邸? 报告认为,未来该地区金融科技发展主要有以下三个值得注意的领域和问题: 移动货币开创...

    02-20 Amadou N. R. Sy | IMF

    某金融APP获取客户信息截图,见怪不怪?

    最近这几个新闻点,都与侵犯公民个人信息有着千?#23458;?#32533;的联系。我?#28508;?#39035;强调一些大银行开展“理财子公司”业务?#20445;?#24517;须?#38505;?#23545;待“业务服务中留存的客户信息?#20445;?#23545;于客户财产状况、征信情况、身份信息、手机号...

    02-19 肖飒 | 大成律师事务所

    印尼推出?#29992;?#36135;币期货市场监管框架

    本周一,印度尼西亚商品期货交易管理局(后文简称Bappebti)宣布为?#29992;?#36135;币和数字资产期货市场建立监管框架。 去年6月,?#29992;?#36135;币期货交易在印尼被认定为合法交易。Bappebti表示,?#29992;?#36135;币资产已经?#36824;?#31867;为...

    02-19 Celeste Skinner | FINANCE MAGNATES

    美国:监管机构出新政,为金融科技创企全国化运营铺平道路

    近日,美国全国银行监督会议(Conference of State Bank Supervisors?,后文简称CSBS)宣布批?#23478;?#39033;行动计划,希望消除金融科技创企在全美不同司法辖区运营时面临的监管障碍,而这也算是对美国金融科技行...

    02-19 高旭 | FINEXTRA

    联合国发布普惠金融报告,监管沙盒可能并不?#35270;?#20110;发展中国家

    近日,联合国普惠性发展融资特别倡导(UN Secretary-General's Special Advocate for Inclusive Finance for Development,简称UNSGSA)和剑桥大学替代金融中?#27169;–ambridge Centre for Alternative F...

    02-19 高旭 | FINEXTRA

    卢森堡新规支持金融行业区块链应用

    2月14日,卢森堡众议院发布声明称,通过7363号提案,支持区块链技术在金融服务中的应用。 据了解,这份新法案将对传统交易和通过区块链技术进行的交易“一视同仁?#20445;?#31215;极提高区块链交易的?#35813;?#24230;,减少中间...

    02-18 Ana Alexandre | COIN TELEGRAPH

    日本新经济协会要求FSA减少?#29992;?#20132;易税收

    2月14日,在日本电子商务巨?#38450;?#22825;首席执行官Hiroshi Mikitani的带领下,日本新经济协会(JANE)向该国金融监管机构FSA发出一份提案请求,要求他?#21069;?#29031;累进税而不是一般税收对?#29992;?#36827;行加税。 据悉,?#29992;?#36135;...

    02-18 Helen Partz | COIN TELEGRAPH

    微信账号被公开买卖 “一条龙服务“或已触犯刑法

    “你的微信账号值多少钱?”当这个问题被问及?#20445;?#36523;为微信用户的你是否会好奇答案? 近来,有媒体报道称,一些不法分子将“鬼主意”打在了拥有5.49亿月活用户的微信身上——微信账号不仅可以被公开买卖,甚...

    02-18 钱玉娟 | 经济观察报

    印度央行将直接管理支付网关和支付聚合服务提供商

    过去几年来,印度支付市场发展迅速,先后涌现了包括Paytm、Mobikwik和Bharat Bill在内的多家支付网关运营商和包括BillDesk、PayU India、CCAvenue和Razorpay在内的支付聚合服务提供商。 上周印度央行(...

    02-18 Payment Facilitator | 移动支付网

    印刷魔术道具币,为何可能涉嫌伪造货币罪?

    最近有个和钱有关的案件其实很有研究意义,崔氏夫妇,自己开设了印刷厂,二人受人委托雇人在自家的印刷厂里制售印有“魔术道具”字样的纸币,结果被认定为涉?#21360;?#20266;造货币罪而面临司法机关的指控。 而根据当...

    02-18 曾杰律师 | 广强律师事务所

    骗取小贷公司贷款,?#38477;资?#39575;取贷款罪还是民事纠纷?

    最近连续遇到好几个朋友咨询关于小贷公司的相关刑事风险问题,其中谈到一个很有趣的问题,骗取小贷公司的贷款(资金),是否会构?#21892;?#21462;贷款罪? 这个问题其实存在一定的争议。 有观点,甚至有个别的判例,...

    02-17 曾杰律师 | 广强律师事务所

    打击非法集资,会继续成为政府工作重点吗?

    近来,各地两会纷纷提及了打击非法集资等事宜,这也是老百姓比较关心的话题。那么,目前非法集资整治还存在哪些难点?是否还留有监管空白?面对其互联网化的趋势应该如何遏制?这些问题值得研究。 1.?非法...

    02-16 肖飒 | 大成律师事务所

    新加坡:MAS提议将银行技术外包纳入监管范围

    近日,新加坡金融管理局(后文简称MAS)针对银行技术外包监管提出了一份最新提案,并就此展开公众意见征询。 按照这份提案,MAS将要求银行对其技术合作伙伴进行尽职调查,范围包括外包协议中的客户数据保护...

    02-15 Finextra | FINEXTRA

    《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知?#32602;?0180706)

    ?#30563;?#33487;省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法?#32602;?0180704)

    《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知?#32602;?0180629)

    《互联网金融从业机构营销和宣传活动?#26376;?#20844;约(试行)?#32602;?0180613)

    《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见?#32602;?0180601)

    《重庆?#34892;?#39069;贷款公司银行账户管理指引?#32602;?0180523)

    《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务?#32602;?0180510)

    《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告?#32602;?0180509)

    《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)?#32602;?0180509)

    《互联网金融逾期债务催收?#26376;?#20844;约?#32602;?0180328)

    《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)?#32602;?0180326)

    《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案?#32602;?0180321)

    《关于办理“套?#21453;?#21009;事案件的指导意见?#32602;?0180318)

    《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步?#24179;?#32593;络执行查控工作的通知?#32602;?0180312)

    《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知?#32602;?0180307)

    《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则?#32602;?0180302)

    《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法?#32602;?0180301)

    《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知?#32602;?0180211)

    《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示?#32602;?0180206)

    《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知?#32602;?0180201)

    《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引?#32602;?0180201)

    《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)?#32602;?0180121)

    《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知?#32602;?0180118)

    《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引?#32602;?0180108)

    《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案?#32602;?0180108)

    《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)?#32602;?0171229)

    ?#30563;?#33487;省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)?#32602;?0171229)

    《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知?#32602;?0171228)

    《条码支付业务规范(试行)?#32602;?0171227)

    《关于规?#23545;?#27818;银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)?#32602;?0171225)

    P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

    频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与?#35270;?#38598;资诈骗罪,必须基于?#30740;?#21028;的案例进行深入分析。...

    《探索与争鸣》2018年第10期

    反思互联网金融监管的三种模式

    金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

    「相互保」为什么不是保险?

    近日支付宝推出“相互保”重疾保险产?#32602;?#19968;时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产?#32602;?#38500;了让?#25628;?#26228;一亮的保...

    滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

    本文?#25317;?#28404;出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

    美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

    美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。?#26410;?#21361;机后,美国对资产管理行业逐步构...

    不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

    摘要?#26680;?#30528;虚拟运营商?#26222;?#30340;放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

    《金融监管研究》 2017年第12期

    证券监管的独立性与监管治理研究

    金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

    互金平台该如何做广告?金融?#24179;?#30340;法律规制路径

    2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到?#38450;?#21457;...

    大资管“上位法”之究问

    作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

    评证监会史上最高额处罚:北?#35828;?#25805;纵市场“五宗罪”

    2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

    《金融法苑?#32439;?#31532;96辑

    互联网?#26412;?#29702;财的法律实质及合法性问题

    摘要:当前互联网?#26412;?#29702;财的主流模式为P2P与?#26412;?#36136;押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

    《金融法苑?#32439;?#31532;96辑

    共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

    摘要?#26680;?#30528;共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

    比特币ETF的现状与未来

    摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却?#29615;?#20915;。在未来几年,各国...

    《金融法苑?#32439;?#31532;94辑

    网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

    摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

    防范电信诈骗的支付结算宝典

    摘要:?#26377;?#29577;玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一?#36136;?#21518;的补?#21364;?#26045;,但...

    发薪日贷款放贷人监管研究

    摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利?#30465;?#25918;贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

    对掠夺性放贷行为的法律监管

    摘要?#22909;?#22269;?#26410;?#21361;机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛?#27169;?#26082;与放贷人?#20998;?..

    大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

    摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎?#21019;?#36164;管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

    剖析金交所乱象

    摘要:“侨兴债?#24405;?#21644;京东白拿被?#22411;?#26292;露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

    诞生、前进与发展:探析?#21592;?#36864;货运费险

    摘要:本文以?#21592;?#36864;货运费险为研究对象。在诞生之初,运费险设计精妙、备受瞩目,但运费险的固有特征导致卖方市场冷淡...

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