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    政策

    监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

    未央今日播报:网信发布最新逾期名单 监管约谈部分支付机构

    网信发布最新逾期名单:涉及23家企业148个项目逾期金额2.5亿 8月28日晚间,网信官微发布了最新一批企业逾期名单——《逾期企业及相关各方名单(二)》。第二批名单涉及23家逾期企业,148个逾期项目,逾期...

    6小时前 未央研究

    新加坡金管局就冒用租赁资质享受车贷优惠发表评论

    2019年8月18日,新加坡《海峡时报》发表文章称,有消息显?#23601;?#36807;将个人购置车辆登记为出租营运车辆,可以享受车贷融资优惠。2019年8月26日,新加坡金融管理局(MAS)对此发表回应,此前推出的车贷优惠政策是...

    11小时前 MAS | MAS

    澳证监机构发布未?#27492;?#24180;规划,?#20449;?#21152;大技术投入与小企业扶持力度

    2019年8月29日,澳大利亚证券投资委员会(Australian Securities & Investments Commission,后文简称ASIC)发布了《企业发?#26500;?#21010;(2019-2023)?#32602;–orporate Plan for 2019-2023)。 ASIC委员Jo...

    13小时前 ASIC | FINEXTRA

    美国证交会主席表示不会更改?#29992;?#36135;币监管办法

    近日,美国证券交易委员会(后文简称SEC)主席Jay Clayton在接受彭博社采访时谈了他?#32422;用?#36135;币监管的一些看法。 他表示,不会因为?#29992;?#36135;币市场的“热火朝天”而对现有证券法进行更改。他认为,比特币等加...

    1天前 Max Boddy | COINTELEGRAPH

    助贷不会被杀死,只会进化

    翻阅最近金融科技上市公司的二季度财报,有一项数据值得特别关注,那就是机构资金占比。 在P2P网贷监管?#20013;?#39640;压、网络小贷杠杆收紧的背景下,助贷业务很大程度上决定了金融科技公司的兴衰,乃至生死。 机...

    1天前 董云峰 | 新金融琅琊榜

    为什么金融业普通员工,也得懂刑法?

    一枚普通的金融min工,为啥要苦苦学习法律里最尖刻的刑法?咱?#32622;?#26432;人抢劫强制猥亵,好人不需要学什么刑法,呜呼哀哉,如若有这样的想法,那还活在上世纪。 法律强?#24515;?#35748;你懂刑法 “法律从来不优待法盲?#20445;?..

    1天前 肖飒 | 大成律师事务所

    巴西央行采用IMF分类标准,视?#29992;?#36135;币为非金融产品

    2019年8月26日,巴西央行宣布开?#21450;?#29031;国际货币基金组织(IMF)的指导方针?#32422;用?#36135;币资产的买卖进行分类。 根据国际货币基金组织的最新分类标准,进行交易的?#29992;?#36135;币将被归类为非金融产品,因此将被列为央...

    2天前 Max Boddy | 巴比特资讯

    泰国计划2020年开始对电商征收增值税

    据路透社报道,由于本国电子商务发展?#26438;伲?#36817;日泰国政府表示计划在2020年开始对电子商务行业征收增值税。目前,这一提案已经提交议会,预?#24179;?#24180;获批,这项新税预计每年会为泰国政府带来30亿到40亿泰铢(约合...

    2天前 TIA Bot | TECH IN ASIA

    瑞士金管局发布新规,严厉打击区块链洗钱犯罪(附原文链接)

    一?#24065;?#26469;,瑞士金融市场监管局(Financial Market Supervisory Authority,后文简称FINMA)对金融行业新技术的创新潜力都深表认同,并坚持采用技术中立的态度对金融科技行业实施监管。 近些年来,区块链...

    2天前 FINMA | FINMA

    详解央?#23567;?#37329;融科技发?#26500;?#21010;?#32602;?大论断和5个信号

    央行发布万字金融科技规划(《金融科技(FinTech)发?#26500;?#21010;(2019-2021年)?#32602;?#19979;称《规划?#32602;?#33487;宁金融研究院第一时间出了速读版(参见《划重点!5分钟掌握央?#23567;?#37329;融科技发?#26500;?#21010;?#32602;?#19981;过,如此丰富的...

    2天前 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

    非法吸?#23637;?#20247;存款案涉案金额计算中的“综合认定”指什么?

    不论是对于非法吸?#23637;?#20247;存款罪还是集资诈骗罪案件,涉案金额是影响量刑的第一关键因素。因此,对于涉案金额的统计,尤其重要。 那么涉案金额如何统计呢?是通过警方一个个寻找被害人、投资人进行核对统?#22369;?..

    2天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

    非法集资案件中,口口相传如何认定?

    最近?#20449;?#21451;咨询,在非法吸?#23637;?#20247;存款案件中,口口相传是如何认定的? 其实并不复杂,口口相传,对应的,就是非法吸?#23637;?#20247;存款罪四个条件中的“公开宣传”。不过,可以把口口相传,可以认识为一?#30452;?#30456;的“公...

    08-26 曾杰律师 | 广强律师事务所

    ?#35775;恕?#36890;用数据保护规则》的危害

    ?#35775;?#30340;《通用数据保护规则?#32602;℅eneral Data Protection Regulation)于一年前生效,如今已经导致了一系列高昂代价和始料未及的后果。正如Alec Stapp 在《市场真相?#32602;═ruth on the Market)刊登的报道:...

    08-23 全球财经?#24378;?#35266;察

    中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发?#26500;?#21010;(2019—2021年)》

    近日,中国人民银行印发《金融科技(FinTech)发?#26500;?#21010;(2019-2021年)?#32602;?#20197;?#24405;?#31216;《规划?#32602;?#26126;确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保?#27927;?#26045;。 《规划?#20998;?#20986;,金融科...

    08-22 中国人民银行 | 中国人民银行

    提高低收入群体信贷机会,《社区再投资法》真的发挥作用了吗?

    过去几年,美国华盛顿特区哈佛街与公园?#20998;?#38388;的五个街区发生了很大的变化。?#30452;?#36941;布时髦的酒吧和餐馆,很受年轻人的喜爱。街区内的不少联排别墅也被修饰一新,有的售价甚至要超过100万美元。要想购买这样的...

    08-22 Diego Zuluaga | POLITICO

    解读:国务院平台经济新政中金融科技相关条款

    2019年8月8日,我国移动支?#35835;?#22823;巨头相继推出优惠活动——支付宝举办“8.8扫货节?#20445;?#24494;信推出“8.8智慧生活日?#20445;?#20805;分展现出新兴金融业态的活力。恰逢这一日,国务院办公厅发布了《关于促进平台经济规范健...

    08-21 李薇 | 零壹财经

    以色列:调整监管机制,加速金融科技?#26222;?#23457;批

    据以色列当地媒体Calcalist报道,以色列资本市场管理局(Capital Market Authority?,简称CMA)?#23616;?#19968;发布声明称,将对现有的金融科技监管制度进行调整。 据悉,目前共有大约2000家金融科技创企向以色列...

    08-20 William Foxley | COINDESK

    澳大利亚?#21644;?#20241;基金不能全部投资?#29992;?#36135;币

    把所有的退休金都放在一个篮子里不仅有风险,而且也是违法的。 近日,澳大利亚税务局(后文简称ATO)已开始向1.8万个自我管理基金(SMSFs)发出警告,因为这些基金将90%以上的退休基金投资于单一资产类别...

    08-19 Andrew Fenton | 巴比特资讯

    刑事案件中,已生效判决能否无需质证被法院直接作为定案依据?

    在刑事案件共同犯罪类案件中,不同的嫌疑人可能因为到案时间、到案地点不同,导致先到案的被告人被先行起诉或者审判,或同一个共同犯罪案件,不同的被告人被不同地区的司法机关立案、侦查、起诉和审判,此种...

    08-16 曾杰律师 | 广强律师事务所

    FCA:将分阶段落实?#35775;?#25903;付认证新规

    2019年9月14日起,升级版的?#35775;?#23458;户身份验证(Strong Customer Authentication,简称SCA)条规就将正式生效。据悉,此举是为了增强支?#35835;?#31243;的安全性,减少身份验证中的潜在欺诈行为。银行与支付服务提供商...

    08-14 FCA | FCA

    《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知?#32602;?0180706)

    《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法?#32602;?0180704)

    《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知?#32602;?0180629)

    《互联网金融从业机构营销和宣传活动?#26376;?#20844;约(试行)?#32602;?0180613)

    《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见?#32602;?0180601)

    《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引?#32602;?0180523)

    《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务?#32602;?0180510)

    ?#26029;?#38376;市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告?#32602;?0180509)

    《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)?#32602;?0180509)

    《互联网金融逾期债务催收?#26376;?#20844;约?#32602;?0180328)

    《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)?#32602;?0180326)

    《广州市网络借贷信息中介机构整改验?#23637;?#20316;方案?#32602;?0180321)

    《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见?#32602;?0180318)

    《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知?#32602;?0180312)

    《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知?#32602;?0180307)

    《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则?#32602;?0180302)

    《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法?#32602;?0180301)

    《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知?#32602;?0180211)

    《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示?#32602;?0180206)

    《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知?#32602;?0180201)

    《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引?#32602;?0180201)

    《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)?#32602;?0180121)

    《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知?#32602;?0180118)

    《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引?#32602;?0180108)

    《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案?#32602;?0180108)

    《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)?#32602;?0171229)

    《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)?#32602;?0171229)

    《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知?#32602;?0171228)

    《条码支付业务规范(试行)?#32602;?0171227)

    《关于规?#23545;?#27818;银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)?#32602;?0171225)

    瑞士区块链金融监管研究

    摘要:区块链技术对瑞士?#20013;?#37329;融监管体制带来了冲击,为了?#38750;?#37329;融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

    P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

    频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与?#35270;?#38598;资诈骗罪,必须基于?#30740;?#21028;的案例进行深入分析。...

    《探索与争鸣》2018年第10期

    ?#27492;?#20114;联网金融监管的三种模式

    金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

    「相互保」为什么不是保险?

    近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让?#25628;?#26228;一亮的保...

    滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

    本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

    美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

    美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。?#26410;?#21361;机后,美国对资产管理行业逐步构...

    不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

    摘要?#26680;孀判?#25311;运营商?#26222;?#30340;放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营?#23395;?#19968;定市场。但运营商预收...

    《金融监管研究》 2017年第12期

    证券监管的独立性与监管治理研究

    金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立?#21705;?#19968;议题...

    互金平台该如何做广告?金融推介的法律规?#22369;?#24452;

    2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不?#27604;?#35825;等现象频发,甚至到头来发...

    大资管“上位法”之究问

    作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

    评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

    2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

    《金融法苑》总第96辑

    互联网票据理财的法律实质及合法性问题

    摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

    《金融法苑》总第96辑

    共享单车押金及预付资金监管规则的?#27492;?#19982;重构

    摘要?#26680;?#30528;共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

    比特币ETF的现状与未来

    摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

    《金融法苑》总第94辑

    网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

    摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

    防范电信诈骗的支付结算宝典

    摘要:?#26377;?#29577;玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一?#36136;?#21518;的补救措施,但...

    发薪日贷款放贷人监管研究

    摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利?#30465;?#25918;贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

    ?#26376;?#22842;性放贷行为的法律监管

    摘要:美国?#26410;?#21361;机爆发后,掠夺性贷款?#26438;?#25104;为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛?#27169;?#26082;与放贷人?#20998;?..

    大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

    摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎?#21019;?#36164;管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

    ?#39280;?#37329;交所乱象

    摘要:“侨兴债?#24405;?#21644;京东白拿被?#22411;?#26292;露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

    # 1

    P2P监管暂行办法正式发布(附全?#27169;?/h4>

    佚名 | 网贷之家 2016-08-24

    # 2

    你知道吗?#20309;?#35268;代收代付可能涉嫌非法经营

    ?#27867;?| 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

    # 3

    为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

    曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

    # 4

    美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

    毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

    # 5

    第三方支付?#26222;?#20026;什么这么?#30331;?/h4>

    HannahOu | 未央团队 2016-08-15

    版权所有 ? 清华大学五道口金融学院互联网金融实验室 | 京ICP备17044750号-1

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