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    政策

    监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

    日本众议院通过全新?#29992;?#27861;规,FSA详解法案要点

    日本众议院通过新的?#29992;?#27861;案 5月21日,日本国会众议院正式通过了一项新的?#29992;?#36135;币法案。第二天,国会上议院接受了这一法案。 该法案由日本金融服务厅(后文简称FSA)拟备,正式名称是《为应对随着信息和通...

    5小时前 Kevin Helms | 巴比特资讯

    2019是私募爆雷年?涉嫌的问题,不仅仅是非法集资那么简单

    曾律在2018年底就在个人专栏中提出过一个观点,2018年是P2P领域爆雷的重灾区,而2019年-2020年,重灾区可能会转移?#20102;?#21215;基金领域,而且涉嫌的罪名可能不仅仅是非法集资,而有可能是挪用资金和合同诈骗罪。...

    8小时前 曾杰律师 | 广强律师事务所

    数据安全管理办法,将如何影响大数据行业?

    5月28日,国家互联网信息办公室会同相关部门起草的《数据安全管理办法(征求意见稿)?#32602;?#20197;?#24405;?#31216;:数据安全办法)正式向全社会征求意见。 数据安全办法的上位法是2017年6月1日正式实施的《网络安全法?#32602;?..

    11小时前 肖飒 | 大成律师事务所

    国际金融科技监管动态(2019年5月)

    世界组织 1.世界经济论坛成立专门理事会,重点关注人工智能与区块链 2017年,世界经济论坛成立了"第四次工业革命中心" (Centre for the Fourth Industrial Revolution),进一步推动科技向现实应用的转...

    13小时前 高旭

    金融供给侧改革往纵深推进,谁在裸泳?

    金融供给侧改革是我国今年金融工作的“一号工程”。近期,银行?#30340;?#19982;金融供给侧改革相关的?#24405;?#36739;多,显示出改革在往纵深加速推进。本文在前期金融供改深度报告的基础上,结合实事做进一步?#30001;歟?#29702;顺金融供改...

    1天前 王剑 | 王剑的角度

    澳大利亚证券和投资委员会正式对OneCoin发出警告

    根据5月28日发布的一份通知,澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)警告公众不要投资OneCoin?#29992;?#39033;目,因为该项目“可能涉及诈骗”。 与5月21日发布的另一份针对另一家公司的警告类似,ASIC表示,OneCoin没有获...

    1天前 区块科技研究与监管

    易纲:提升债券违约处置效率、?#35813;?#24230;和可预测性

    “自1981年恢复国债发行以来,中国债券市场实现了快速发展,今后还有很大的增长空间。”近日,中国人民银行行长易纲在出席中债指数专家指导委员会第十五次会议时指出,金融基础设施是金融市场的枢纽,中央结...

    1天前 刘琪 | 证券日报

    世界经济论坛成立专门理事会,重点关注人工智能与区块链

    2017年,世界经济论坛成立了“第四次工业革命中心” (Centre for the Fourth Industrial Revolution),进一步推动科技向现实应用的转化,同时积极研?#31185;?#23558;对社会及个人产生的影响,并特别就如何消减负面...

    1天前 Khari Johnson | VENTURE BEAT

    未央今日播报:北京银保监?#32622;?#30830;支持正常类小微贷款无还本续贷

    北京银保监局:明确支持正常类小微贷款无还本续贷 5月28日,人民银行营业管理部联合北京银保监局、北京证监局、市地方金融监管局、西城区人民政府共同组织召开“全面深化北京民营和小微企业金融服务推进会...

    2天前 未央研究

    包商银行?#24405;?#21518;续:央行银保监一周内三谈包商银行背后的三大玄机

    5月24日央行和银保监会联合发布了关于接管包商银行的公告。5月26日央行和银保监会就接管包商银行问题做了答记者问。5月27日北京银保监局就个别银行借机抢夺包商银行客户表示坚决杜绝恶意竞争。 在央行和银...

    2天前 陈小辉 | 百舸金融论坛

    包商银行会是个案吗

    包商银行近期会是个案。包商银行是由于股权结构和公司治理,导致其信用风险和负债?#25628;?#21147;大幅高于同行业,属于个案。而我国中小银行的系统性风险未来的压力:是经济快速下?#23567;?#25110;者流动性突然收紧;这些短期还...

    2天前 戴志峰 | 新浪财经

    韩国:资质不符,Toss Bank在线银行申请落空

    2019年5月26日,韩国金融服务委员会(Financial Services Commission,后文简称FSC)发布公告称,因资质不符,FSC决定不批准Kiwoom Bank和Toss Bank两?#19968;?#26500;的在线银行执照申请。 FSC设有独立专?#31227;?#23457;委...

    2天前 FSC | FSC

    《资管新规》第一案评析:规避监管型通道业务中的合同效力认定

    摘要:此案是《资管新规》发布以来,法院在?#38376;?#25991;书中对其内容进行直接援用和认可的第一案。最高人民法院虽然依据“过渡期”的规定最终认定案涉合同有效,但却回避了一些具体问题:案涉信托贷款业务是否违反...

    05-28 沈心怡 | 北京大学金融法研究中心

    老挝央行宣布全面禁止?#29992;?#36135;币交易

    近日,老挝中央银行对?#29992;?#36135;币下发全面禁令,无论商业银?#23567;?#20225;业还是个人,都不得购买、出售和使用?#29992;?#36135;币进行货币交易。 其实,早在去年10月,老挝央行就曾发布公告,要求该国所有银行和金融机构不得持有...

    05-28 Fintechnews | FINTECHNEWS

    中国金融科技监管模式探索

    5月10日,中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清在会见彼得森国际经济研究所所长亚当·珀森?#21271;?#31034;,金融科技必须遵循统一的监管规则和风险防控标准(简称统一监管)。这一监管表态乃我国监管层对金融科...

    05-27 汪子樵 | 零壹财经

    央?#23567;?#38134;保监会就接管包商银行问题答记者问

    一、包商银行被接管后的处置原则是什么? 一是全面依法依规开展接管工作。二是坚决防范系统性风险,最大限度保护存款人?#25512;?#20182;客户的合法权益,保持包商银行业务不中断。三是切实防范道德风险,区?#26234;?#20917;落实...

    05-27 中国人民银行 | 中国人民银行

    金融业的底层逻辑变了

    “朱雀桥边?#23433;?#33457;,乌衣巷口夕阳斜。旧时王谢堂前燕,飞入寻常百姓家。”——刘禹锡 科技?#39034;?#19979;,互联网江湖英雄尽起,藩篱被打破,金融牌照终于飞入寻常百姓家。不过,从高不可?#23454;?#35302;手可及,却未必?#38469;?#24778;...

    05-27 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

    只要无法兑付,就一定是非法集资吗?

    非法集资,通俗而言,就是指通过非法的方式进?#24515;?#36164;。 第一,非法与合法的区别是什么? 有人认为,只要发生兑付危机,就是非法集资(非法吸收公众存款或者集资诈骗罪),这种理解是错误的。认定非法集资的关...

    05-27 曾杰律师 | 广强律师事务所

    ?#20998;?#22830;行:?#29992;?#36164;产暂不会对金融稳定性造成巨大影响

    近一段时间以来,?#20998;?#20013;央银行(后文简称ECB)已经开始对?#29992;?#36135;币等数字资产进行监管。除此之外,ECB还成了一个专责小组,负责评估?#29992;?#36164;产对货币政策及金融系统的整体影响和风险。 近日,ECB发布了一份题...

    05-27 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

    日本在G20峰会前对?#29992;?#36135;币交易所展开调查

    2019年6月28日至29日,G20峰会将在日本大阪召开。本?#26410;?#20250;希望采取相关措施,打击使用?#29992;?#36135;币进行洗钱犯罪等行为。 本周三,日本当地媒体援引一位不愿透露姓名的日本金融厅(后文简称FSA)官员的评论称,...

    05-24 Yogita Khatri | COINDESK

    《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知?#32602;?0180706)

    《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法?#32602;?0180704)

    《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知?#32602;?0180629)

    《互联网金融从业机构营销和宣传活动?#26376;?#20844;约(试行)?#32602;?0180613)

    《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见?#32602;?0180601)

    《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引?#32602;?0180523)

    《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务?#32602;?0180510)

    ?#26029;?#38376;市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告?#32602;?0180509)

    《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)?#32602;?0180509)

    《互联网金融逾期债务催收?#26376;?#20844;约?#32602;?0180328)

    《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)?#32602;?0180326)

    《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案?#32602;?0180321)

    《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见?#32602;?0180318)

    《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知?#32602;?0180312)

    《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知?#32602;?0180307)

    《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则?#32602;?0180302)

    ?#28193;?#19996;省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法?#32602;?0180301)

    《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知?#32602;?0180211)

    《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示?#32602;?0180206)

    《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知?#32602;?0180201)

    《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引?#32602;?0180201)

    《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)?#32602;?0180121)

    《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知?#32602;?0180118)

    《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引?#32602;?0180108)

    《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案?#32602;?0180108)

    《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)?#32602;?0171229)

    《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)?#32602;?0171229)

    《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知?#32602;?0171228)

    ?#30701;?#30721;支付业务规范(试行)?#32602;?0171227)

    《关于规?#23545;?#27818;银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)?#32602;?0171225)

    瑞士区块链金融监管研究

    摘要:区块链技术对瑞士?#20013;?#37329;融监管体制带来了冲击,为了?#38750;?#37329;融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

    ?#30701;?#32034;与争鸣》2018年第10期

    ?#27492;?#20114;联网金融监管的三种模式

    金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

    「相互保」为什么不是保险?

    近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让?#25628;?#26228;一亮的保...

    美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

    美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。?#26410;?#21361;机后,美国对资产管理行业逐步构...

    不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

    摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

    《金融监管研究》 2017年第12期

    证券监管的独立性与监管治理研究

    金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

    互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

    2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不?#27604;?#35825;等现象频发,甚至到头来发...

    大资管“上位法”之究问

    作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

    评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

    2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

    《金融法苑》总第96辑

    互联网?#26412;?#29702;财的法律实质及合法性问题

    摘要:当前互联网?#26412;?#29702;财的主流模式为P2P与?#26412;?#36136;押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

    《金融法苑》总第96辑

    共享单车押金及预付资金监管规则的?#27492;?#19982;重构

    摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

    比特币ETF的现状与未来

    摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

    《金融法苑》总第94辑

    网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

    摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

    防范电信诈骗的支付结算宝典

    摘要:?#26377;?#29577;玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽?#24674;?#20184;结算只是一种事后的补?#21364;?#26045;,但...

    发薪日贷款放贷人监管研究

    摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

    ?#26376;?#22842;性放贷行为的法律监管

    摘要:美国?#26410;?#21361;机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛?#27169;?#26082;与放贷人?#20998;?..

    大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

    摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎?#21019;?#36164;管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互?#30701;住?#23454;...

    剖析金交所乱象

    摘要:“侨兴债?#24405;?#21644;京东白拿被?#22411;?#26292;露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

    # 1

    P2P监管暂行办法正式发布(附全?#27169;?/h4>

    佚名 | 网贷之家 2016-08-24

    # 2

    你知道吗?#20309;?#35268;代收代付可能涉嫌非法经营

    ?#27867;?| 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

    # 3

    为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

    曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

    # 4

    美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

    毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

    # 5

    第三方支?#26460;?#29031;为什么这么?#30331;?/h4>

    HannahOu | 未央团队 2016-08-15

    版权所有 ? 清华大学五道口金融学院互联网金融实验室 | 京ICP备17044750号-1

    074期四半波中特
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